Guía de usuario de QuickMoney
QuickMoney reduce la introducción manual de datos y, al mismo tiempo, mantiene revisables los datos financieros importados y como referencia el libro contable local cifrado.
Primeros pasos
- Complete el perfil financiero y cree su primera cuenta.
- Use Quick Add, Receipt Inbox, Statement Inbox o una importación compatible.
- Revise las transacciones propuestas, las transferencias, los duplicados y las reglas de categoría.
- Concilie las cuentas e inspeccione Budget, Net Worth y Reports.
- Cree una copia de seguridad cifrada .qmoney y guarde su frase de contraseña en un lugar seguro.
Consejo: Apruebe o rechace los elementos de la Review Queue antes de fiarse de los informes.
Descripción de la interfaz
| Área | Función |
|---|---|
| Panel | Saldos, patrimonio neto, presupuestos, actividad reciente, alertas y estado de la calidad de los datos. |
| Transacciones | Libro contable con búsqueda, con cuentas, categorías, transferencias, notas y estado de revisión. |
| Review Queue | Importaciones propuestas, coincidencias de recibos, filas de extractos, duplicados y decisiones. |
| Planificación e informes | Presupuesto, flujo de caja, patrimonio neto, inversiones, escenarios y exportación. |
| Ajustes > Datos | Cuentas, categorías, comercios, perfiles de importación, reglas, conexiones, copia de seguridad y privacidad. |
Revisar antes de registrar
Los flujos de recibos, extractos, conexiones e importaciones llegan a una Review Queue duradera, de modo que las coincidencias dudosas y las transferencias siguen siendo visibles antes de afectar a los informes.
- Entrada rápida: Añada transacciones manualmente, escanee recibos con OCR en el dispositivo, use NFC compatible o importe archivos de bancos y tarjetas.
- Review Queue: Los registros importados esperan su aprobación en lugar de entrar en el libro contable en silencio.
- Libro contable fiable: Las cuentas, categorías, transferencias, conciliaciones, reglas y comprobaciones de duplicados comparten una única fuente de verdad.
- Planificación: Revise presupuestos, flujo de caja, patrimonio neto, inversiones y escenarios hipotéticos.
- Informes y exportación: Cree resúmenes en CSV, TSV, XLSX, PDF y otros formatos compatibles, con vistas previas de privacidad explícitas.
- Portabilidad cifrada: Cree y restaure copias de seguridad cifradas .qmoney sin ceder su libro contable a una cuenta alojada.
Nota: QuickMoney es una herramienta de organización y planificación, no asesoramiento financiero, de inversión, fiscal, contable ni legal.
Ajustes
Abre los Ajustes para revisar los siguientes controles específicos de la aplicación:
- Perfil financiero, moneda base, preferencias fiscales y visualización de números
- Cuentas, categorías, comercios, reglas, perfiles de importación y conexiones de solo lectura
- Amount Mask, bloqueo de la aplicación, alertas, copia de seguridad, transferencias y controles de privacidad
- Atajos de teclado, apariencia, exportación y preferencias de conservación de datos
Prueba, Free y Pro usan el mismo conjunto funcional de características. Pro elimina los anuncios en el móvil y el recordatorio diario de apoyo en el escritorio.
Atajos de teclado
En las plataformas de Apple, usa Command cuando la aplicación asigne al modificador principal de la plataforma un atajo que se muestra con Ctrl. La página de atajos dentro de la aplicación es siempre la referencia definitiva.
| Atajo | Acción |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | Añadir transacción rápida |
| Cmd/Ctrl + K | Abrir Command Palette |
| Cmd/Ctrl + M | Activar o desactivar Amount Mask |
| Cmd/Ctrl + 1–6 | Abrir los destinos principales |
| Cmd/Ctrl + B | Mostrar u ocultar la barra lateral |
| Cmd/Ctrl + , | Abrir Ajustes |
Consejos & trucos
Apruebe o rechace los elementos de la Review Queue antes de fiarse de los informes.
Cree perfiles de importación reutilizables para extractos con la misma disposición de columnas.
Marque ambos lados de una transferencia para que el gasto y el patrimonio neto no se contabilicen dos veces.
Pruebe la restauración de una copia de seguridad cifrada antes de tratarla como su única copia de recuperación.
Resolución de problemas
| Problema | Qué comprobar |
|---|---|
| Las columnas importadas son incorrectas | Vuelva a la vista previa de importación y confirme la codificación, el delimitador, el encabezado, la fecha, el importe y la asignación de cuentas. |
| Una transferencia se contabiliza dos veces | Revise la coincidencia de la transferencia y asegúrese de que ambos lados del libro contable comparten la identidad de transferencia correcta. |
| El OCR del recibo es dudoso | Abra el Receipt Inbox, compare la imagen y corrija el comercio, la fecha, el total y los impuestos antes de aprobarlo. |
| Una copia de seguridad no se puede abrir | Verifique el archivo exacto, la frase de contraseña, el espacio disponible y la integridad de la copia; no sobrescriba el libro contable actual hasta que la validación sea correcta. |
Privacidad
- El libro contable local cifrado es la fuente de verdad.
- El OCR de recibos se ejecuta en el dispositivo y los datos importados esperan una revisión explícita.
- La IA en la nube configurada, las conexiones de solo lectura, la sincronización y las exportaciones solo reciben los datos que usted aprueba.
- Las contraseñas bancarias no se almacenan en los datos del proyecto.
Tu responsabilidad: No importe cuentas ni registros financieros a los que no esté autorizado a acceder, y proteja las frases de contraseña de las copias de seguridad y los informes exportados.