Guide d'utilisation de QuickMoney
QuickMoney réduit la saisie manuelle tout en gardant les données financières importées vérifiables et en faisant du registre local chiffré la source de référence.
Premiers pas
- Complétez le profil financier et créez votre premier compte.
- Utilisez Quick Add, Receipt Inbox, Statement Inbox ou un import pris en charge.
- Vérifiez les transactions proposées, les virements, les doublons et les règles de catégorisation.
- Rapprochez vos comptes et consultez Budget, Net Worth et Reports.
- Créez une sauvegarde .qmoney chiffrée et conservez sa phrase secrète en lieu sûr.
Astuce : Approuvez ou rejetez les éléments de la Review Queue avant de vous fier aux rapports.
Présentation de l'interface
| Zone | Rôle |
|---|---|
| Tableau de bord | Soldes, patrimoine net, budgets, activité récente, alertes et état de la qualité des données. |
| Transactions | Registre consultable avec comptes, catégories, virements, notes et état de revue. |
| Review Queue | Imports proposés, correspondances de tickets, lignes de relevés, doublons et décisions. |
| Prévisions et rapports | Budget, flux de trésorerie, patrimoine net, placements, scénarios et export. |
| Réglages > Données | Comptes, catégories, commerçants, profils d'import, règles, connexions, sauvegarde et confidentialité. |
Vérifier avant d'enregistrer
Les tickets, relevés, connexions et imports aboutissent dans une Review Queue persistante, afin que les correspondances incertaines et les virements restent visibles avant d'influer sur les rapports.
- Une saisie rapide : Ajoutez des transactions à la main, scannez vos tickets avec l'OCR embarqué, utilisez le NFC pris en charge ou importez des fichiers bancaires et de carte.
- Review Queue : Les enregistrements importés attendent votre approbation au lieu d'entrer discrètement dans le registre.
- Un registre fiable : Comptes, catégories, virements, rapprochements, règles et détection des doublons partagent une seule source de référence.
- Prévisions : Passez en revue budgets, flux de trésorerie, patrimoine net, placements et scénarios hypothétiques.
- Rapports et export : Créez des synthèses CSV, TSV, XLSX, PDF et autres formats pris en charge, avec des aperçus de confidentialité explicites.
- Une portabilité chiffrée : Créez et restaurez des sauvegardes .qmoney chiffrées sans confier votre registre à un compte hébergé.
Remarque : QuickMoney est un outil d'organisation et de planification, et non un conseil financier, en investissement, fiscal, comptable ou juridique.
Réglages
Ouvrez les Réglages pour examiner les commandes propres à l'application suivantes :
- Profil financier, devise de référence, préférences d'exercice et affichage des nombres
- Comptes, catégories, commerçants, règles, profils d'import et connexions en lecture seule
- Amount Mask, verrouillage de l'app, alertes, sauvegarde, transfert et contrôles de confidentialité
- Raccourcis clavier, apparence, export et préférences de conservation des données
L'essai, Free et Pro proposent le même ensemble fonctionnel. Pro supprime les publicités sur mobile et le rappel de soutien quotidien sur ordinateur.
Raccourcis clavier
Sur les plateformes Apple, utilisez Command lorsque l'application associe au modificateur principal de la plateforme un raccourci affiché avec Ctrl. La page des raccourcis intégrée à l'application fait toujours foi.
| Raccourci | Action |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | Ajouter rapidement une transaction |
| Cmd/Ctrl + K | Ouvrir la Command Palette |
| Cmd/Ctrl + M | Activer/désactiver Amount Mask |
| Cmd/Ctrl + 1–6 | Ouvrir les destinations principales |
| Cmd/Ctrl + B | Afficher ou masquer la barre latérale |
| Cmd/Ctrl + , | Ouvrir les réglages |
Astuces & conseils
Approuvez ou rejetez les éléments de la Review Queue avant de vous fier aux rapports.
Créez des profils d'import réutilisables pour les relevés ayant la même disposition de colonnes.
Marquez les deux côtés d'un virement afin que les dépenses et le patrimoine net ne soient pas comptés deux fois.
Testez la restauration d'une sauvegarde chiffrée avant d'en faire votre unique copie de secours.
Dépannage
| Problème | À vérifier |
|---|---|
| Les colonnes importées sont erronées | Revenez à Import Preview et vérifiez l'encodage, le séparateur, l'en-tête, la date, le montant et la correspondance des comptes. |
| Un virement est compté deux fois | Vérifiez la correspondance du virement et assurez-vous que les deux écritures partagent la bonne identité de virement. |
| L'OCR d'un ticket est incertain | Ouvrez la Receipt Inbox, comparez avec l'image et corrigez le commerçant, la date, le total et la taxe avant d'approuver. |
| Une sauvegarde ne s'ouvre pas | Vérifiez le fichier exact, la phrase secrète, l'espace disponible et l'intégrité de la sauvegarde ; n'écrasez pas le registre actuel tant que la validation n'a pas abouti. |
Confidentialité
- Le registre local chiffré est la source de référence.
- L'OCR des tickets s'exécute sur l'appareil et les données importées attendent une revue explicite.
- L'IA cloud configurée, les connexions en lecture seule, la synchronisation et les exports ne reçoivent que les données que vous approuvez.
- Les mots de passe bancaires ne sont pas conservés dans les données du projet.
Votre responsabilité : N'importez pas de comptes ni de documents financiers auxquels vous n'êtes pas autorisé à accéder, et protégez vos phrases secrètes de sauvegarde et vos rapports exportés.