Guida utente di QuickMoney
QuickMoney riduce l'inserimento manuale mantenendo verificabili i dati finanziari importati e il registro locale cifrato come fonte autorevole.
Per iniziare
- Completa il profilo finanziario e crea il tuo primo conto.
- Usa Quick Add, Receipt Inbox, Statement Inbox o un'importazione supportata.
- Controlla le transazioni proposte, i trasferimenti, i duplicati e le regole di categoria.
- Riconcilia i conti ed esamina Budget, Patrimonio netto e Report.
- Crea un backup .qmoney cifrato e conserva la sua passphrase in un luogo sicuro.
Suggerimento: Approva o rifiuta gli elementi della Review Queue prima di fare affidamento sui report.
Panoramica dell'interfaccia
| Area | Scopo |
|---|---|
| Dashboard | Saldi, patrimonio netto, budget, attività recenti, avvisi e stato della qualità dei dati. |
| Transazioni | Registro consultabile con conti, categorie, trasferimenti, note e stato di revisione. |
| Review Queue | Importazioni proposte, corrispondenze delle ricevute, righe degli estratti conto, duplicati e decisioni. |
| Pianificazione e report | Budget, flussi di cassa, patrimonio netto, investimenti, scenari ed esportazione. |
| Impostazioni > Dati | Account, categorie, esercenti, profili di importazione, regole, connessioni, backup e privacy. |
Esamina prima di registrare
Le pipeline per ricevute, estratti conto, connessioni e importazioni confluiscono in una Review Queue affidabile, così le corrispondenze e i trasferimenti incerti restano visibili prima di influire sui report.
- Acquisizione rapida: Aggiungi transazioni manualmente, acquisisci ricevute con OCR sul dispositivo, usa NFC supportato oppure importa file bancari e di carte.
- Review Queue: I record importati attendono la tua approvazione invece di entrare silenziosamente nel libro contabile.
- Libro contabile affidabile: Account, categorie, trasferimenti, riconciliazione, regole e controlli dei duplicati condividono un'unica fonte di verità.
- Pianificazione: Esamina budget, flusso di cassa, patrimonio netto, investimenti e scenari ipotetici.
- Report ed esportazione: Crea riepiloghi CSV, TSV, XLSX, PDF e altri formati supportati con anteprime della privacy esplicite.
- Portabilità crittografata: Crea e ripristina backup .qmoney crittografati senza affidare il tuo libro contabile a un account ospitato.
Nota: QuickMoney è uno strumento di organizzazione e pianificazione, non costituisce consulenza finanziaria, d'investimento, fiscale, contabile o legale.
Impostazioni
Apri le Impostazioni per rivedere i seguenti controlli specifici dell'app:
- Profilo finanziario, valuta di base, preferenze fiscali e visualizzazione dei numeri
- Account, categorie, esercenti, regole, profili di importazione e connessioni di sola lettura
- Amount Mask, blocco dell'app, avvisi, backup, trasferimenti e controlli della privacy
- Scorciatoie da tastiera, aspetto, esportazione e preferenze di conservazione dei dati
Versione di prova, Free e Pro offrono lo stesso insieme di funzioni. Pro rimuove gli annunci su mobile e il promemoria di supporto giornaliero su desktop.
Scorciatoie da tastiera
Sulle piattaforme Apple usa Comando dove l'app mappa una scorciatoia mostrata come Ctrl sul modificatore principale della piattaforma. La pagina delle scorciatoie nell'app resta il riferimento autorevole.
| Scorciatoia | Azione |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | Aggiunta rapida di transazione |
| Cmd/Ctrl + K | Apri Command Palette |
| Cmd/Ctrl + M | Attiva/disattiva Amount Mask |
| Cmd/Ctrl + 1–6 | Apri le destinazioni principali |
| Cmd/Ctrl + B | Mostra/nascondi la barra laterale |
| Cmd/Ctrl + , | Apri le Impostazioni |
Consigli & trucchi
Approva o rifiuta gli elementi della Review Queue prima di fare affidamento sui report.
Crea profili di importazione riutilizzabili per estratti conto con lo stesso layout di colonne.
Contrassegna entrambi i lati di un trasferimento affinché spese e patrimonio netto non vengano conteggiati due volte.
Prova il ripristino di un backup crittografato prima di considerarlo la tua unica copia di recupero.
Risoluzione dei problemi
| Problema | Cosa controllare |
|---|---|
| Le colonne importate non sono corrette | Torna a Import Preview e conferma codifica, delimitatore, intestazione, data, importo e mappatura dell'account. |
| Un trasferimento viene conteggiato due volte | Esamina l'associazione del trasferimento e assicurati che entrambi i lati del libro contabile condividano la corretta identità di trasferimento. |
| L'OCR della ricevuta è incerto | Apri Receipt Inbox, confronta l'immagine e correggi esercente, data, totale e imposta prima dell'approvazione. |
| Impossibile aprire un backup | Verifica il file esatto, la passphrase, lo spazio disponibile e l'integrità del backup; non sovrascrivere il libro contabile corrente finché la convalida non riesce. |
Privacy
- Il libro contabile locale crittografato è la fonte di verità.
- L'OCR delle ricevute viene eseguito sul dispositivo e i dati importati attendono una revisione esplicita.
- AI cloud configurata, connessioni di sola lettura, sincronizzazione ed esportazioni ricevono solo i dati da te approvati.
- Le password bancarie non vengono archiviate nei dati del progetto.
La tua responsabilità: Non importare account o registri finanziari a cui non sei autorizzato ad accedere e proteggi le passphrase dei backup e i report esportati.