QuickMoney ユーザーガイド
QuickMoney は手入力を減らしつつ、取り込んだ金融データを確認可能な状態に保ち、暗号化されたローカル台帳を正としてあつかいます。
使いはじめる
- 金融プロファイルを設定し、最初のアカウントを作成します。
- Quick Add、Receipt Inbox、Statement Inbox、または対応するインポートを使います。
- 提案された取引、振替、重複、カテゴリルールを確認します。
- 口座を照合し、Budget、Net Worth、Reports を確認します。
- 暗号化された .qmoney バックアップを作成し、パスフレーズを安全に保管します。
ヒント: レポートを信頼する前に、Review Queue の項目を承認または却下しましょう。
画面の構成
| 領域 | 役割 |
|---|---|
| ダッシュボード | 残高、純資産、予算、最近の動き、アラート、データ品質の状態。 |
| 取引 | 口座、カテゴリ、振替、メモ、レビュー状態を備えた検索可能な台帳。 |
| Review Queue | 取り込み候補、レシートの照合、明細行、重複、判断。 |
| プランニングとレポート | 予算、キャッシュフロー、純資産、投資、シナリオ、書き出し。 |
| 設定 > データ | 口座、カテゴリ、店舗、インポートプロファイル、ルール、接続、バックアップ、プライバシー。 |
記録の前にレビュー
レシート、明細、接続、インポートの各経路は永続的な Review Queue に入るため、あいまいな照合や振替がレポートに影響する前に必ず目に見える形で確認できます。
- すばやい取り込み: 取引を手入力するほか、端末内 OCR でレシートを読み取り、対応する NFC を使い、銀行やカードのファイルを取り込めます。
- Review Queue: 取り込まれた記録は、黙って台帳に入るのではなく、あなたの承認を待ちます。
- 信頼できる台帳: 口座、カテゴリ、振替、照合、ルール、重複チェックがひとつの正を共有します。
- プランニング: 予算、キャッシュフロー、純資産、投資、What-if シナリオを確認できます。
- レポートと書き出し: CSV、TSV、XLSX、PDF などの対応形式で、プライバシープレビューを明示したうえでサマリーを作成できます。
- 暗号化された可搬性: 台帳をホスト型アカウントに預けることなく、暗号化された .qmoney バックアップを作成・復元できます。
注意: QuickMoney は整理と計画のためのツールであり、金融・投資・税務・会計・法律上の助言ではありません。
設定
設定を開くと、このアプリ固有の次の項目を確認できます。
- 金融プロファイル、基準通貨、会計年度の設定、数値表示
- 口座、カテゴリ、店舗、ルール、インポートプロファイル、読み取り専用の接続
- 金額マスク、アプリロック、アラート、バックアップ、振替、プライバシー設定
- キーボードショートカット、外観、書き出し、データ保持の設定
トライアル、Free、Pro の機能は同じです。Pro ではモバイル広告と、デスクトップで 1 日 1 回表示される支援のお知らせが表示されなくなります。
キーボードショートカット
Apple プラットフォームでは、表示上 Ctrl のショートカットがプラットフォーム標準の修飾キーに割り当てられるため、Command を使用します。アプリ内のショートカット一覧が常に正となります。
| ショートカット | 操作 |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | 取引をクイック追加します |
| Cmd/Ctrl + K | コマンドパレットを開きます |
| Cmd/Ctrl + M | 金額マスクを切り替えます |
| Cmd/Ctrl + 1〜6 | 主要な画面を開きます |
| Cmd/Ctrl + B | サイドバーの表示を切り替える |
| Cmd/Ctrl + , | 設定を開く |
ヒント & コツ
レポートを信頼する前に、Review Queue の項目を承認または却下しましょう。
同じ列構成の明細には、再利用できるインポートプロファイルを作りましょう。
支出と純資産が二重計上されないよう、振替は両側に印を付けましょう。
暗号化バックアップは、唯一の復旧手段として扱う前に一度復元を試しておきましょう。
トラブルシューティング
| 症状 | 確認すること |
|---|---|
| 取り込んだ列がずれている | インポートプレビューに戻り、文字コード、区切り文字、ヘッダー、日付、金額、口座の対応付けを確認してください。 |
| 振替が二重計上される | 振替の照合を確認し、台帳の両側が正しい振替識別子を共有しているか確かめてください。 |
| レシート OCR の結果があいまい | Receipt Inbox を開いて画像と見比べ、承認の前に店舗、日付、合計、税額を修正してください。 |
| バックアップを開けない | 正しいファイル、パスフレーズ、空き容量、バックアップの整合性を確認してください。検証が通るまで現在の台帳を上書きしないでください。 |
プライバシー
- 暗号化されたローカル台帳が正となります。
- レシート OCR は端末内で実行され、取り込んだデータは明示的なレビューを待ちます。
- 設定したクラウド AI、読み取り専用の接続、同期、書き出しには、あなたが承認したデータだけが渡されます。
- 銀行のパスワードがプロジェクトデータに保存されることはありません。
ご利用にあたって: アクセスする権限のない口座や金融記録を取り込まないでください。また、バックアップのパスフレーズや書き出したレポートは適切に保護してください。