Guia do usuário do QuickMoney
O QuickMoney reduz a digitação manual e, ao mesmo tempo, mantém os dados financeiros importados revisáveis e o livro-caixa local criptografado como fonte oficial.
Primeiros passos
- Preencha o perfil financeiro e crie a sua primeira conta.
- Use o Quick Add, a Caixa de recibos, a Caixa de extratos ou uma importação compatível.
- Revise as transações, transferências, duplicatas e regras de categoria propostas.
- Concilie as contas e analise o Orçamento, o Patrimônio líquido e os Relatórios.
- Crie um backup .qmoney criptografado e guarde a senha dele em segurança.
Dica: Aprove ou rejeite os itens da Review Queue antes de confiar nos relatórios.
Visão geral da interface
| Área | Função |
|---|---|
| Painel | Saldos, patrimônio líquido, orçamentos, atividade recente, alertas e status da qualidade dos dados. |
| Transações | Livro-caixa pesquisável com contas, categorias, transferências, notas e estado de revisão. |
| Review Queue | Importações propostas, correspondências de recibos, linhas de extrato, duplicatas e decisões. |
| Planejamento e relatórios | Orçamento, fluxo de caixa, patrimônio líquido, investimentos, cenários e exportação. |
| Configurações > Dados | Contas, categorias, estabelecimentos, perfis de importação, regras, conexões, backup e privacidade. |
Revisar antes de registrar
Os fluxos de recibos, extratos, conexões e importações chegam a uma Review Queue durável, para que correspondências e transferências incertas continuem visíveis antes de afetarem os relatórios.
- Entrada rápida: Adicione transações manualmente, digitalize recibos com OCR no dispositivo, use o NFC compatível ou importe arquivos de bancos e cartões.
- Review Queue: Os registros importados aguardam a sua aprovação em vez de entrarem no livro-caixa em silêncio.
- Livro-caixa confiável: Contas, categorias, transferências, conciliação, regras e verificação de duplicatas compartilham uma única fonte de verdade.
- Planejamento: Analise orçamentos, fluxo de caixa, patrimônio líquido, investimentos e cenários hipotéticos.
- Relatórios e exportação: Crie resumos em CSV, TSV, XLSX, PDF e outros formatos compatíveis, com prévias explícitas de privacidade.
- Portabilidade criptografada: Crie e restaure backups .qmoney criptografados sem entregar o seu livro-caixa a uma conta hospedada.
Observação: O QuickMoney é uma ferramenta de organização e planejamento, e não uma orientação financeira, de investimentos, tributária, contábil ou jurídica.
Configurações
Abra as Configurações para consultar os seguintes controles específicos do aplicativo:
- Perfil financeiro, moeda base, preferências fiscais e exibição de números
- Contas, categorias, estabelecimentos, regras, perfis de importação e conexões somente leitura
- Máscara de valores, bloqueio do app, alertas, backup, transferências e controles de privacidade
- Atalhos de teclado, aparência, exportação e preferências de retenção de dados
Teste, Free e Pro usam o mesmo conjunto funcional de recursos. O Pro remove os anúncios no celular e o lembrete diário de apoio no desktop.
Atalhos de teclado
Nas plataformas da Apple, use Command quando o aplicativo mapear um atalho exibido como Ctrl para o modificador principal da plataforma. A página de atalhos dentro do aplicativo continua sendo a referência definitiva.
| Atalho | Ação |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | Adicionar transação rapidamente |
| Cmd/Ctrl + K | Abrir a Command Palette |
| Cmd/Ctrl + M | Ativar/desativar a Máscara de valores |
| Cmd/Ctrl + 1–6 | Abrir os destinos principais |
| Cmd/Ctrl + B | Mostrar/ocultar a barra lateral |
| Cmd/Ctrl + , | Abrir as Configurações |
Dicas & Truques
Aprove ou rejeite os itens da Review Queue antes de confiar nos relatórios.
Crie perfis de importação reutilizáveis para extratos com o mesmo layout de colunas.
Marque os dois lados de uma transferência para que os gastos e o patrimônio líquido não sejam contados em dobro.
Teste a restauração de um backup criptografado antes de tratá-lo como a sua única cópia de recuperação.
Solução de problemas
| Problema | O que verificar |
|---|---|
| As colunas importadas estão erradas | Volte à Prévia de importação e confirme a codificação, o delimitador, o cabeçalho, a data, o valor e o mapeamento das contas. |
| Uma transferência está sendo contada em dobro | Revise a correspondência da transferência e verifique se os dois lados do livro-caixa compartilham a mesma identidade de transferência. |
| O OCR do recibo está incerto | Abra a Caixa de recibos, compare a imagem e corrija o estabelecimento, a data, o total e os impostos antes de aprovar. |
| Um backup não abre | Confira o arquivo exato, a senha, o espaço disponível e a integridade do backup; não sobrescreva o livro-caixa atual antes de a validação passar. |
Privacidade
- O livro-caixa local criptografado é a fonte de verdade.
- O OCR de recibos é executado no dispositivo e os dados importados aguardam revisão explícita.
- A IA de nuvem configurada, as conexões somente leitura, a sincronização e as exportações recebem apenas os dados que você aprovar.
- As senhas bancárias não são armazenadas nos dados do projeto.
Sua responsabilidade: Não importe contas ou registros financeiros que você não tenha autorização para acessar e proteja as senhas de backup e os relatórios exportados.