QuickMoney 用户指南
QuickMoney 在减少手动录入的同时，让导入的财务数据始终可复核，并以加密的本地账本为准。
快速上手
- 填写财务概况并创建您的第一个账户。
- 使用 Quick Add、收据收件箱、对账单收件箱或受支持的导入方式录入数据。
- 复核待入账交易、转账、重复项与分类规则。
- 对账，并查看预算、净资产与报表。
- 创建加密的 .qmoney 备份，并妥善保管其口令。
小提示： 在依据报表做判断之前，请先批准或拒绝 Review Queue 中的条目。
界面概览
| 区域 | 用途 |
|---|---|
| 仪表板 | 余额、净资产、预算、近期活动、提醒与数据质量状态。 |
| 交易 | 可搜索的账本，包含账户、分类、转账、备注与复核状态。 |
| Review Queue | 待入账的导入项、收据匹配、对账单行、重复项与处理决定。 |
| 规划与报表 | 预算、现金流、净资产、投资、情景模拟与导出。 |
| 设置 > 数据 | 账户、分类、商户、导入配置、规则、连接、备份与隐私。 |
先复核，再入账
收据、对账单、连接与导入流程都会先进入持久保存的 Review Queue，让不确定的匹配与转账在影响报表之前保持可见。
- 快速录入： 手动添加交易、用设备端 OCR 扫描收据、使用受支持的 NFC，或导入银行与信用卡文件。
- Review Queue： 导入的记录会等待您的批准，而不会悄悄进入账本。
- 可靠的账本： 账户、分类、转账、对账、规则与重复项检查共用同一份可信数据。
- 规划： 查看预算、现金流、净资产、投资与假设情景。
- 报表与导出： 生成 CSV、TSV、XLSX、PDF 等受支持的汇总文件，并提供明确的隐私预览。
- 加密便携： 创建并恢复加密的 .qmoney 备份，无需把账本交给托管账户。
注意： QuickMoney 是一款整理与规划工具，不构成财务、投资、税务、会计或法律建议。
设置
打开设置即可查看以下应用专属控制项：
- 财务概况、基础货币、财年偏好与数字显示方式
- 账户、分类、商户、规则、导入配置与只读连接
- 金额遮罩、应用锁、提醒、备份、转账与隐私控制
- 快捷键、外观、导出与数据保留偏好设置
试用版、免费版与 Pro 版拥有相同的功能集。Pro 版会移除移动端广告和桌面端每日支持提醒。
键盘快捷键
在 Apple 平台上，当应用将显示的 Ctrl 快捷键映射到平台主修饰键时，请使用 Command。以应用内的快捷键页面为准。
| 快捷键 | 操作 |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | Quick Add 交易 |
| Cmd/Ctrl + K | 打开 Command Palette |
| Cmd/Ctrl + M | 切换金额遮罩 |
| Cmd/Ctrl + 1–6 | 打开主要页面 |
| Cmd/Ctrl + B | 开关侧边栏 |
| Cmd/Ctrl + , | 打开设置 |
提示 & 技巧
在依据报表做判断之前，请先批准或拒绝 Review Queue 中的条目。
对于列结构相同的对账单，可创建可复用的导入配置。
请标记转账的双方，避免支出与净资产被重复计算。
在把加密备份当作唯一的恢复副本之前，请先测试一次恢复。
疑难解答
| 问题 | 排查要点 |
|---|---|
| 导入的列不正确 | 请返回导入预览，确认编码、分隔符、表头、日期、金额与账户映射。 |
| 转账被重复计算 | 请检查转账匹配，确保账本两侧使用同一个正确的转账标识。 |
| 收据 OCR 结果不确定 | 请打开收据收件箱，对照图片，在批准前更正商户、日期、合计与税额。 |
| 备份无法打开 | 请确认文件是否正确、口令、可用空间与备份完整性；在校验通过之前不要覆盖当前账本。 |
隐私
- 加密的本地账本是唯一可信来源。
- 收据 OCR 在设备端运行，导入的数据会等待您明确复核。
- 已配置的云端 AI、只读连接、同步与导出，只会收到您批准的数据。
- 银行密码不会保存在项目数据中。
您的责任： 请勿导入您无权访问的账户或财务记录，并妥善保护备份口令与导出的报表。