QuickMoney 使用者指南
QuickMoney 在減少手動錄入的同時，讓匯入的財務資料始終可複核，並以加密的本地帳本為準。
開始使用
- 填寫財務概況並建立您的第一個帳戶。
- 使用 Quick Add、收據收件匣、對帳單收件匣或受支援的匯入方式錄入資料。
- 複核待入帳交易、轉帳、重複項與分類規則。
- 對帳，並檢視預算、淨資產與報表。
- 建立加密的 .qmoney 備份，並妥善保管其密碼。
小提示： 在依據報表做判斷之前，請先批准或拒絕 Review Queue 中的條目。
介面總覽
| 區域 | 用途 |
|---|---|
| 儀表板 | 餘額、淨資產、預算、近期活動、提醒與資料品質狀態。 |
| 交易 | 可搜尋的帳本，包含帳戶、分類、轉帳、備註與複核狀態。 |
| Review Queue | 待入帳的匯入項、收據匹配、對帳單行、重複項與處理決定。 |
| 規劃與報表 | 預算、現金流、淨資產、投資、情景模擬與匯出。 |
| 設定 > 資料 | 帳戶、分類、商戶、匯入配置、規則、連線、備份與隱私。 |
先複核，再入帳
收據、對帳單、連線與匯入流程都會先進入持久儲存的 Review Queue，讓不確定的匹配與轉帳在影響報表之前保持可見。
- 快速錄入： 手動新增交易、用裝置端 OCR 掃描收據、使用受支援的 NFC，或匯入銀行與信用卡檔案。
- Review Queue： 匯入的記錄會等待您的批准，而不會悄悄進入帳本。
- 可靠的帳本： 帳戶、分類、轉帳、對帳、規則與重複項檢查共用同一份可信資料。
- 規劃： 檢視預算、現金流、淨資產、投資與假設情景。
- 報表與匯出： 生成 CSV、TSV、XLSX、PDF 等受支援的彙總檔案，並提供明確的隱私預覽。
- 加密便攜： 建立並恢復加密的 .qmoney 備份，無需把帳本交給託管帳戶。
注意： QuickMoney 是一款整理與規劃工具，不構成財務、投資、稅務、會計或法律建議。
設定
開啟設定即可檢視以下應用程式專屬控制項：
- 財務概況、基礎貨幣、會計年度偏好與數字顯示方式
- 帳戶、分類、商戶、規則、匯入配置與唯讀連線
- 金額遮罩、應用鎖、提醒、備份、轉帳與隱私控制
- 快速鍵、外觀、匯出與資料保留偏好設定
試用版、免費版與 Pro 版擁有相同的功能組合。Pro 版會移除行動裝置廣告與桌面版每日支持提醒。
鍵盤快速鍵
在 Apple 平台上，當應用程式將顯示的 Ctrl 快速鍵對應到平台主要輔助鍵時，請改用 Command。以應用程式內的快速鍵頁面為準。
| 快速鍵 | 動作 |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | Quick Add 交易 |
| Cmd/Ctrl + K | 開啟 Command Palette |
| Cmd/Ctrl + M | 切換金額遮罩 |
| Cmd/Ctrl + 1–6 | 開啟主要頁面 |
| Cmd/Ctrl + B | 開關側邊欄 |
| Cmd/Ctrl + , | 開啟設定 |
技巧 & 訣竅
在依據報表做判斷之前，請先批准或拒絕 Review Queue 中的條目。
對於列結構相同的對帳單，可建立可複用的匯入配置。
請標記轉帳的雙方，避免支出與淨資產被重複計算。
在把加密備份當作唯一的恢復副本之前，請先測試一次恢復。
疑難排解
| 問題 | 檢查要點 |
|---|---|
| 匯入的列不正確 | 請返回匯入預覽，確認編碼、分隔符、表頭、日期、金額與帳戶對應。 |
| 轉帳被重複計算 | 請檢查轉帳匹配，確保帳本兩側使用同一個正確的轉帳標識。 |
| 收據 OCR 結果不確定 | 請開啟收據收件匣，對照圖片，在批准前更正商戶、日期、合計與稅額。 |
| 備份無法開啟 | 請確認檔案是否正確、密碼、可用空間與備份完整性；在校驗透過之前不要覆蓋當前帳本。 |
隱私
- 加密的本地帳本是唯一可信來源。
- 收據 OCR 在裝置端執行，匯入的資料會等待您明確複核。
- 已配置的雲端 AI、唯讀連線、同步與匯出，只會收到您批准的資料。
- 銀行密碼不會儲存在專案資料中。
您的責任： 請勿匯入您無權存取的帳戶或財務記錄，並妥善保護備份密碼與匯出的報表。