QuickMoney Benutzerhandbuch
QuickMoney reduziert manuelle Eingaben, hält importierte Finanzdaten überprüfbar und behält das verschlüsselte lokale Hauptbuch als maßgebliche Quelle.
Erste Schritte
- Vervollständigen Sie das Finanzprofil und legen Sie Ihr erstes Konto an.
- Nutzen Sie Quick Add, den Beleg-Eingang, den Kontoauszugs-Eingang oder einen unterstützten Import.
- Prüfen Sie vorgeschlagene Buchungen, Umbuchungen, Duplikate und Kategorieregeln.
- Gleichen Sie Konten ab und prüfen Sie Budget, Vermögensübersicht und Berichte.
- Erstellen Sie ein verschlüsseltes .qmoney-Backup und bewahren Sie dessen Passphrase sicher auf.
Tipp: Bestätigen oder verwerfen Sie Einträge in der Review Queue, bevor Sie sich auf Berichte verlassen.
Überblick über die Oberfläche
| Bereich | Zweck |
|---|---|
| Dashboard | Salden, Vermögensübersicht, Budgets, letzte Aktivitäten, Hinweise und Datenqualitätsstatus. |
| Buchungen | Durchsuchbares Hauptbuch mit Konten, Kategorien, Umbuchungen, Notizen und Prüfstatus. |
| Review Queue | Vorgeschlagene Importe, Belegzuordnungen, Auszugszeilen, Duplikate und Entscheidungen. |
| Planung und Berichte | Budget, Cashflow, Vermögensübersicht, Investments, Szenarien und Export. |
| Einstellungen > Daten | Konten, Kategorien, Händler, Importprofile, Regeln, Verbindungen, Backup und Datenschutz. |
Prüfen vor dem Buchen
Beleg-, Auszugs-, Verbindungs- und Import-Pipelines landen in einer dauerhaften Review Queue, damit unsichere Zuordnungen und Umbuchungen sichtbar bleiben, bevor sie Berichte beeinflussen.
- Schnelle Erfassung: Erfassen Sie Buchungen manuell, scannen Sie Belege mit OCR auf dem Gerät, nutzen Sie unterstütztes NFC oder importieren Sie Bank- und Kartendateien.
- Review Queue: Importierte Datensätze warten auf Ihre Bestätigung, statt still ins Hauptbuch zu wandern.
- Verlässliches Hauptbuch: Konten, Kategorien, Umbuchungen, Abgleich, Regeln und Duplikatprüfungen teilen sich eine einzige verlässliche Quelle.
- Planung: Prüfen Sie Budgets, Cashflow, Vermögensübersicht, Investments und Was-wäre-wenn-Szenarien.
- Berichte und Export: Erstellen Sie CSV-, TSV-, XLSX-, PDF- und weitere unterstützte Auswertungen mit ausdrücklichen Datenschutzvorschauen.
- Verschlüsselte Portabilität: Erstellen und restaurieren Sie verschlüsselte .qmoney-Backups, ohne Ihr Hauptbuch einem gehosteten Konto zu überlassen.
Hinweis: QuickMoney ist ein Werkzeug zur Organisation und Planung und stellt keine Finanz-, Anlage-, Steuer-, Buchhaltungs- oder Rechtsberatung dar.
Einstellungen
Öffnen Sie die Einstellungen, um die folgenden app-spezifischen Optionen zu prüfen:
- Finanzprofil, Basiswährung, Geschäftsjahreseinstellungen und Zahlendarstellung
- Konten, Kategorien, Händler, Regeln, Importprofile und schreibgeschützte Verbindungen
- Amount Mask, App-Sperre, Hinweise, Backup, Übertragung und Datenschutzoptionen
- Tastenkürzel, Erscheinungsbild, Export und Einstellungen zur Datenaufbewahrung
Testphase, Free und Pro bieten denselben Funktionsumfang. Pro entfernt mobile Werbung und den täglichen Unterstützungshinweis auf dem Desktop.
Tastenkürzel
Verwenden Sie auf Apple-Plattformen die Command-Taste, wo die App ein angezeigtes Ctrl-Kürzel auf den primären Modifikator der Plattform abbildet. Maßgeblich bleibt die Kurzbefehlsseite in der App.
| Kurzbefehl | Aktion |
|---|---|
| Cmd/Ctrl + N | Buchung mit Quick Add hinzufügen |
| Cmd/Ctrl + K | Command Palette öffnen |
| Cmd/Ctrl + M | Betragsmaske umschalten |
| Cmd/Ctrl + 1–6 | Wichtige Bereiche öffnen |
| Cmd/Ctrl + B | Seitenleiste ein-/ausblenden |
| Cmd/Ctrl + , | Einstellungen öffnen |
Tipps & Tricks
Bestätigen oder verwerfen Sie Einträge in der Review Queue, bevor Sie sich auf Berichte verlassen.
Erstellen Sie wiederverwendbare Importprofile für Auszüge mit demselben Spaltenlayout.
Markieren Sie beide Seiten einer Umbuchung, damit Ausgaben und Vermögen nicht doppelt gezählt werden.
Testen Sie die Wiederherstellung eines verschlüsselten Backups, bevor Sie es als einzige Sicherungskopie betrachten.
Fehlerbehebung
| Problem | Was zu prüfen ist |
|---|---|
| Importierte Spalten sind falsch | Kehren Sie zur Importvorschau zurück und prüfen Sie Kodierung, Trennzeichen, Kopfzeile, Datum, Betrag und Kontozuordnung. |
| Eine Umbuchung wird doppelt gezählt | Prüfen Sie die Umbuchungszuordnung und stellen Sie sicher, dass beide Buchungsseiten dieselbe Umbuchungskennung verwenden. |
| Die Beleg-OCR ist unsicher | Öffnen Sie den Beleg-Posteingang, vergleichen Sie das Bild und korrigieren Sie Händler, Datum, Summe und Steuer vor der Freigabe. |
| Ein Backup lässt sich nicht öffnen | Prüfen Sie die genaue Datei, die Passphrase, den verfügbaren Speicherplatz und die Integrität des Backups; überschreiben Sie das aktuelle Hauptbuch nicht, bevor die Validierung erfolgreich ist. |
Datenschutz
- Das verschlüsselte lokale Hauptbuch ist die maßgebliche Datenquelle.
- Die Beleg-OCR läuft auf dem Gerät, und importierte Daten warten auf eine ausdrückliche Prüfung.
- Konfigurierte Cloud-KI, schreibgeschützte Verbindungen, Synchronisierung und Exporte erhalten nur Daten, die Sie freigeben.
- Bankpasswörter werden nicht in den Projektdaten gespeichert.
Ihre Verantwortung: Importieren Sie keine Konten oder Finanzunterlagen, für die Sie keine Berechtigung haben, und schützen Sie Backup-Passphrasen sowie exportierte Berichte.